Modificació en la Llei espanyola de prevenció de blanqueig de capitals - Transposició de la 5a Directiva
El passat 28 d'abril es va publicar al BOE el Reial Decret-Llei 7/2021 pel qual es modifica la Llei 10/2010, del 28 d'abril, de prevenció de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme. I, quins són aquests canvis? Doncs, destaquem tres:
- S'inclouen com a subjectes obligats els proveïdors de serveis de canvi de moneda virtual per moneda fiduciària i de custòdia de moneders electrònics. Per tant, hauran de complir amb les mesures de prevenció, estar registrats i supervisats per les autoritats.
- Creació del Registre de Titulars Reals - un registre on hi haurà la informació dels beneficiaris efectius, accessible pels subjectes obligats.
- Creació del Registre de proveïdors de serveis de canvi de moneda virtual per moneda fiduciària i de custòdia de moneders electrònics - un registre depenent del Banc d'Espanya i on s'hauran d'inscriure totes les persones que donin aquests serveis.
A més, el Reial Decret-Llei amplia a les caixes de seguretat i a tots els comptes de pagament les obligacions del Fitxer de Titularitats Financeres.
Podríem detallar alguns canvis més, però només volíem donar-vos una pinzellada del que comporta aquesta modificació de la LLei, encara que sigui d'un país veí.
La transposició de les directives de la Unió Europea, com sabem, també afecten a Andorra, doncs ha de complir amb els objectius marcats per aquesta. Al igual que ha fet Espanya, hem de transposar al nostre ordenament jurídic la 5a Directiva, i, tard o d'hora, canvis de les mateixes característiques afectaran a la normativa andorrana.
Estarem atents per informar-vos.